一个可行的投资目标:每年可支配投资增速超过CPI是保底,超过GDP是及格,跟上房价是卓越,达到M2是理想

 

一、 北上深房价增速:2004-2016

由于从wind只能查到2005年以后的北上深二手房房价数据,所以我们就把2004年作为基数年,来考察未来12年间的房价走势图。

同时2004年也是比较有意义的年份,他是首批80后(独生子女,24岁)刚刚步入社会,开始赚钱挣工资的年份,同时也是大城市房价开始起飞的地方,同时又是新千年第一波大熊市的尾声。在后面的比较中,也会用2004年作为一个基数。

从图中我们可以看到:

1、房价不涨或下跌,有三个时间段:分别是2008年(金融危机所有资产价格都下跌),2010-2012年(徘徊期,那几年股市也很难熬),2014年(为暴涨积蓄力量)。

2、深圳的房价弹性最大:在2008年曾经创下-18.7%的跌幅,也曾在2015年单年飙涨超过40%。

3、上海的房价在三大城市中是最稳当的,或者说是涨的最仁慈的。

4、2015-2016这波暴涨是前所未见的,当然,历史本来就是用来被打破的

5、按照统计局的二手房数据,北上深的房价从2005到2016年12年时间只涨了2-3倍,这在直观上是令各位无法接受的。比如根据《中国统计年鉴2012》,2011年北京和上海的“商品房平均销售价格”分别只有16852元/平方米和14603元/平方米。你肯定会想:“这样的房子,请给我来一打。”

其实统计局并没有“作假”,原因在于你天天看的是雾霾缭绕的中关村学区房,统计局算的房子正在密云天天天蓝,你心心念的是内环线的大平层,统计局正划船去崇明岛统计房价。不过即便是北上深的郊区,也不是一般省会城市能比的,姑且用统计局的北上深数据,倒也能说明一定问题。

 

二、GDP增速:1985-2016

在过去30年间,除了1990年前后由于众所周知的原因(欧美对华制裁)曾经放缓以外,其他时间基本上一直保持高速增长,以1985年底为基数,30年时间增长16.8倍

 

三、CPI增速:1985-2016

以1985年底为基数,30年时间增长4.79倍,这显然不符合直观感受,30年物价只翻了5倍吗?

从图形中能够明显看出,1980年代末和1990年代初是高通胀时代。

 

四:M2增速:1985-2016

以1985年底为基数,30年时间增长将近300倍。如果你的家庭财富没有超过这个倍数,那就算失败了。

30年代万元户是很牛的,30年后你家里有300万,在大城市也只能算是小康吧,卖掉一套房子嘛。

 

五、GDP、CPI、M2 历年增速表(1986-2006)

 

六、股市与各类指标对比(1990-2006)

长期来看,股市与GDP的增长还是挺一致的。

 

七、股市与各类指标对比(2004-2016)

只要买的便宜(2004年),股市其实没有那么不堪,甚至战胜了房价

 

 

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